مدیریت ریسک در فارکس⚠️

ضرورت مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ چرا در فارکس می‌بازیم؟ چگونه در این بازارهای مالی به بهترین نحو ممکن، خطرات ناشی از انواع ریسک را به حداقل برسانیم؟

این روزها بازارهای مالی فارکس به‌دلیل افزایش سرمایه و سودآوری محبوبیت زیادی برای کسب درآمد پیدا کرده و طرفداران بسیار زیادی دارد. اما این بازار پرسود، علیرغم جذابیت‌های خود برای کسب درآمد بیشتر، دارای ریسک‌هایی است که اگر استراتژی مدیریت ریسک فارکس را به خوبی یاد نگیرید، به جای سود، زیان زیادی را متحمل خواهید شد.

در ادامه این مقاله ما به مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس می‌پردازیم؛ با رعایت این موارد خطرات زیان‌های ناشی از هرگونه ریسک به حداقل می‌رسد.

آشنایی با ریسک در فارکس

آموزش مدیریت ریسک در فارکس به همراه اصول ریسک در معامله، تنها با شناختن و پی‌بردن به مفهوم ریسک در این بازار مالی امکانپذیر است. درواقع، قواعد مدیریت ریسک برای معامله‌گران مبتدی و پیشرفته با توجه به شناخت همین ریسک‌ها تعیین می‌شود.

در پاسخ به این سوال که ریسک در فارکس چیست؟ باید گفت به هر عاملی که باعث شود که سرمایه‌گذار در طی معامله بخش زیاد یا همه سرمایه خود را از دست دهد، ریسک گفته می‌شود.

در حقیقت ترید در فارکس کاری زمانبر بوده و به دانش و اطلاعات کافی برای مدیریت ریسک در معاملات فارکس نیاز دارد. برای آشنایی با انواع مدیریت ریسک در فارکس، باید قبل از هرچیز با انواع ریسک های بازارفارکس آشنا شوید. در ادامه این خطرات مورد بررسی قرار می‌گیرند.

معرفی و بررسی انواع ریسک در فارکس

مدیریت ریسک و روانشناسی در بازار فارکس، تنها از طریق شناختن انواع ریسک امکانپذیر است. درواقع، معامله‌گران باید بتوانند با شناسایی آن‌ها و استفاده از تکنیک های مدیریت ریسک، نهایت سود را از این بازار مالی کسب کنند. انواع ریسک در بازار فارکس شامل موارد زیر هستند:

معرفی ریسک‌های بازار فارکس
ریسک ارزی	این نوع از ریسک به نوسانات قیمت ارز وابسته بوده و روی قیمت خرید سرمایه‌های خارجی تاثیر می‌گذارد. (آن‌ها را کم یا زیاد می‌کند)
ریسک نرخ بهره	این نوع از ریسک به نوسانات نرخ بهره (افزایش یا کاهش) اشاره دارد که روی اثر ارز به‌شدت تاثیرگذار است.
ریسک نقدینگی	نوعی ریسک است که معامله‌گر قادر به خرید یا فروش سریع برای جلوگیری از ضرر و زیان خود نیست.
ریسک اهرم یا لوریج	در این نوع از ریسک چون هزینه اولیه کمتر از ارزش معاملات ارزی بوده، می‌توان زیان‌های کم را نادیده گرفت.

ضرورت مدیریت ریسک در فارکس

ریسک در معاملات فارکس وجود دارد و شما اصلاً نمی‌توانید از دست انواع آن فرار کنید. تنها راهکار، آشنایی با چگونگی مدیریت ریسک در بازارهای مالی است. درواقع، با یک استراتژی خوب فارکس به‌راحتی می‌توان از بروز مشکلات بدتر جلوگیری کرد.

آشنایی با مدیریت ریسک در فارکس

مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ بازارهای مالی فارکس از پرریسک‌ترین و در عین حال پرسودترین بازارها به‌شمار می‌روند. منظور از مدیریت ریسک کسب آمادگی‌های لازم برای مواجهه با این ریسک‌ها در معاملات و کنترل آن‌ها است.

در ادامه با اموزش مدیریت ریسک در فارکس آشنا می‌شوید تا امکان هرگونه زیان در این معاملات را به‌حداقل برسانید.

معرفی راهکارهای کلیدی برای مدیریت ریسک در ترید و بازارهای فارکس

در ادامه با چگونگی مدیریت ریسک در بازار فارکس از طریق بهترین راهکارها آشنا می‌شوید.

کسب اطلاعات لازم درباره بازار فارکس

بازار فارکس (نام این بازار به‌طور خلاصه foreign exchange یا FX است) از بزرگ‌ترین بازارهای مبادله انواع ارزهای دیجیتال در سراسر جهان به‌شمار می‌رود. به همین دلیل، افراد زیادی در این بازار فعالیت می‌کنند. بزرگی این بازار به قدری است که کاربران می‌توانند انواع ارز مانند GBP ، USD ، JPY ، AUD ، CHF و ZAR در آن معامله کنند.

نحوه عملکرد صرافی فارکس مانند سایر صرافی‌ها است. درواقع، شما یک دارایی را از طریق ارز می‌خرید و قیمت بازار نشان‌دهنده هزینه‌ای است که برای خرید ارز دیگر باید بپردازید. بازارهای فارکس انواع متفاوتی دارند؛ آشنایی با این بازارها به شما کمک می‌کند تا راحت‌تر معاملات را در بازار انجام دهید. این بازارها عبارتند از:

بازار اسپات (مدیریت ریسک در فارکس)

بازار اسپات فارکس، بازار تبادل ارز بین بانک‌ها و معامله‌گران است که به صورت الکترونیکی انجام می‌شود. در این بازار، ارزها به صورت زوج‌های ارزی معامله می‌شوند، به عنوان مثال (یورو/دلار آمریکا). معامله‌گران می‌توانند به خرید و فروش ارز در زمان و قیمتی که برای آن مناسب می‌دانند، بپردازند.

همچنین، این بازار ۲۴ ساعته فعالیت دارد. بازار اسپات فارکس از لحاظ حجم معاملاتی یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است و امکان دسترسی به آن از طریق بروکرهای معاملاتی آنلاین وجود دارد.

بازار فوروارد

بازار فوروارد در فارکس (Foreign Exchange) یا بازار ارز برای معاملات آینده ارزها استفاده می شود. در این بازار، قراردادهایی برای خرید و فروش ارزها در تاریخی مشخص در آینده منعقد می شوند.

معاملات فوروارد به صورت خصوصی بین بانک‌ها، موسسات مالی و سرمایه‌گذاران صورت می‌گیرد. این معاملات در زمانی که نرخ ارزها مشخص شده است، انجام می‌شوند و تاریخ تسویه قرارداد در آینده قرار دارد.

با استفاده از بازار فوروارد، معامله‌گران می‌توانند در برابر ریسک نوسانات نرخ ارزها در آینده، قراردادهایی را برای خرید یا فروش ارزها به قیمت مشخصی منعقد کنند. بازار فوروارد در فارکس به عنوان یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان شناخته می شود و در آن معاملات با حجم عظیمی صورت می‌گیرد. این باعث شده تا این بازار تأثیر زیادی بر مسائل اقتصادی و تجاری در سراسر جهان بگذارد.

بازار فیوچر

بازار فیوچر (Futures) در فارکس، همانند بازار فوروارد، یک بازار معاملات آینده ارزها است. اما در مقایسه با بازار فوروارد، بازار فیوچر بیشتر به صورت مرکزی و با استفاده از قراردادهای استاندارد عمل می‌کند. در بازار فیوچر، قراردادهای استاندارد برای خرید و فروش ارزها در تاریخ‌های آینده منعقد می‌شوند. این قراردادها دارای شرایط مشخصی بوده و عواملی مانند حجم معاملات، نوسان قیمت و تاریخ تسویه مشخصی دارند.

با توجه به استاندارد بودن قراردادها در بازار فیوچر، معامله‌گران قادرند به آسانی در بازار ارزها شرکت کنند و در مواجهه با ریسک نوسان قیمت ارزها در آینده را کاهش دهند. قبل از تاریخ تسویه قرارداد، معامله‌گران می‌‌توانند موقعیت خرید یا فروش خود را به قیمتی دیگر بفروشند یا انجام دهند.

کسب اطلاعات لازم درباره اهرم یا لوریج (مدیریت ریسک در فارکس)

اهرم یا لوریج از مهمترین مفاهیم در این بازار مالی پرنوسان است که اگر شما آن را به خوبی درک نکنید، ضرر زیادی خواهید دید. اما اهرم یا لوریج چیست؟

لوریج یا اهرم در بازار فارکس به معنای استفاده از سرمایه اضافی برای افزایش حجم معاملات است. با استفاده از لوریج، معامله‌گران می‌توانند با سرمایه کمتری سرمایه‌گذاری کنند و حجم معاملات بزرگتری را انجام دهند.

البته باید این نکته مهم را به خاطر بسپارید که در اهرم نیز ریسک‌هایی جزئی وجود دارد که باید حتماً آن‌ها را مدیریت کنید. یکی از ویژگی‌های مثبت اهرم، عدم اجبار برای استفاده از حداکثر اهرم است. به‌عنوان مثال، در صورت ارائه اهرم ۱۰۰ از سوی کارگزار برای شما، شما قادر خواهید بود در یک زمان واحد با سرمایه خود، اهرم ۱:۱، ۱:۲ یا هر نسبت دیگری را انتخاب نمایید. این موضوع باعث می‌شود تا شما بتوانید مدیریت ریسک فارکس در معاملات را انجام دهید.

حتی بسیاری از معامله‌گران برای محافظت سرمایه خود در برابر نوسانات غیرمنتظره بازار از اهرم کمتری استفاده می‌کنند. همیشه این نکته را به خاطر بسپارید که در صورت استفاده شما از اهرم بالا، ممکن است حتی با کوچک‌ترین تغییرات قیمت، ضررهای زیادی به شما وارد شود. درواقع، تداوم معاملات با اهرم بالا، تا حد زیادی باعث از دست‌دادن سرمایه و مشکلات مالی برای شما در آینده خواهد شد.

انجام معاملات براساس یک برنامه تجاری منظم

مدیریت ریسک در بازار فارکس، نیازمند داشتن یک برنامه تجاری منظم است. درواقع، شما باید با داشتن استراتژی و دانش لازم بدانید که چه ارزهایی را خرید و فروش کنید. مناسب‌ترین زمان برای خرید و فروش این ارزها چه زمانی است؟ از اهرم به چه میزان برای معاملات خود استفاده کنید. چقدر و به چه میزان معامله ارز به سرمایه شما ضرر نمی‌رساند و باعث سود نیز می‌شود.

یکی از بزرگ‌ترین اشتباهات معامله‌گران این است که از برنامه تریدرهای دیگر استفاده می‌کنند. برنامه‌ها و اهداف افراد دیگر کاملاً با شما در این زمینه متفاوت است؛ شاید یک برنامه برای فرد دیگر منجر به موفقیت شود ولی ممکن است همین برنامه منجر به شکست و از بین‌رفتن سرمایه شما شود.

سنجیدن نسبت سود به زیان

یکی دیگر از راه‌های مدیریت ریسک در فارکس، سنجیدن نسبت سود به زیان است. همیشه با دقت ریسک‌ها را بررسی کنید و ببینید آیا اگر با وجود این ریسک معامله خود را انجام دهید، امکان سود شما بیشتر خواهد بود یا زیانتان؟

اگر احتمال می‌دهید که ریسک موردنظر، امکان سود زیادی را برای شما به همراه دارد از آن معامله اجتناب کنید.

انجام انتخاب‌های عاقلانه و غلبه بر احساسات

بسیاری از افرادی که ضررهای زیادی را در این بازار متحمل شده‌اند؛ کسانی هستند که براساس احساسات خود عمل کرده‌اند. گاهی اوقات وجود یک موقعیت سودآور و پرریسک باعث می‌شود تا کاربران بدون توجه به میزان بالای ریسک و با حرص و آز زیاد، سرمایه زیادی را وارد بازار کنند.

اگر این ریسک‌ها منجر به نابودی سرمایه فرد شود، قطعاً آن فرد در زندگی کاری و شخصی آسیب‌های زیادی خواهد دید. به همین دلیل، یکی از راهکارهای موثر برای مدیریت ریسک در فارکس، غلبه بر احساسات سطحی و تصمیم‌گیری عاقلانه است.

بررسی اخبار و رویدادهای روز

حتی بزرگ‌ترین تحلیگران نیز، بدون بررسی آخرین اخبار و رویدادهای روز جهان نمی‌توانند، به‌طور دقیق پیش‌بینی نوسانات بازار را انجام دهند. با توجه به این موضوع به معامله‌گران توصیه می‌شود که حتماً اخبار و اطلاعیه‌های بانک مرکزی و همچنین اخبار کل جهان را با دقت دنبال کنند.

استفاده از حساب دمو به جای اصل در ابتدای کار

در ابتدای کار با یک حساب demo شروع کنید. در ابتدای شروع به کار در این بازار مالی شما تجربه چندانی ندارید و باید حتماً تجربه کسب کنید تا سرمایه خود را از دست ندهید. بهترین راهکار برای کسب تجربه و به‌ حداقل رسیدن هرگونه ریسک، شروع کار با حساب دمو است. بعضی از صرافی‌ها، حساب دمو (demo) را در اختیار کاربران خود می‌گذارند تا کاربران بدون از دست دادن سرمایه، از طریق این حساب، تجربه کافی کسب کنند.

پس از کسب تجربه کافی، معامله‌گران می‌توانند حساب اصلی برای خود باز کرده و با تجربه بیشتر به معامله بپردازند. به‌طور خلاصه، حساب دمو برای کسب تجربه بیشتر برای انجام معاملات و پیش‌بینی آن‌ها بدون از دست دادن پول واقعی است.

بالا رفتن حجم معاملات

یکی از عوامل تاثیرگذار روی ریسک بالارفتن حجم معاملات بدون توجه به سیستم مدیریت سرمایه به‌شمار می‌رود.

معمولاً بیشتر تریدرها برای کسب سود بیشتر در همان ابتدای ورود به بازار، سرمایه زیادی را وارد آن می‌کنند. این موضوع خطرناک است؛ زیرا امکان دارد به‌علت بی‌تجربگی ترید، کل سرمایه او از بین برود.

پس از همان ابتدا کل سرمایه خود را وارد بازار نکنید. درواقع بهتر است؛ معاملات خود را با یک لات آغاز کرده و به تدریج با افزایش دارایی‌های خود در بازار، یک صدم یک صدم حجم معاملات خود را افزایش دهید.

نسبت ریوارد به ریسک

نسبت ریوارد به ریسک چیست؟ همه معاملات دارای یک حد ضرر و یک حد سود هستند؛ از تقسیم حد سود برحد ضرر، نسبت ریوارد به ریسک به دست می‌آید.

برای ورود به معامله این نسبت را بررسی کنید؛ اگر این نسبت بزرگ‌تر یا مساوی یک بود، می‌توانید وارد معامله شوید. نسبت ریوارد به ریسک بزرگ، شانس موفقیت شما را در بازار بالا برده و احتمال ریسک را به حداقل می‌رساند.

بروکرهای متقلب

بروکرهای متقلب از بدترین ریسک‌هایی هستند که مخصوصاً کاربران ایرانی با آن مواجه هستند. کاربران ایرانی برای جلوگیری از هرگونه فریب این بروکرها باید با دقت بروکر موردنظر را برای استفاده از خدمات آن‌ها انتخاب کنند.

به بروکرهایی با کمیسیون‌های بسیار پایین زیاد اعتماد نکنید!! در صورت امکان نظر تریدرهای قبلی را بپرسید و بعد بروکر موردنظر را برای استفاده از خدمات او انتخاب کنید.

تعداد ترید

یکی از راه‌های مدیریت ریسک در فارکس این است که شما با صبر و حوصله منتظر معاملات سودآور شوید. به عبارت دیگر معاملات کمتر ولی با سود بیشتر انجام دهید.

اگر به بازار فارکس نگاهی بیاندازید متوجه می‌شوید شکست‌خورده‌ها افرادی هستند که می‌خواهند در مدت کوتاهی معاملات زیادی انجام دهند.

تریلینگ استاپ

تکنیک تریلینگ استاپ یکی دیگر از راهکارهای موثر در مدیریت ریسک در فارکس به‌شمار می‌رود. تکنیک تریلینگ استاپ (Trailing Stop) یک استراتژی معاملاتی در بازارهای مالی مانند بورس و فارکس است که برای مدیریت ریسک و بهره‌برداری از موقعیت‌های سودآور استفاده می‌شود.

در این تکنیک، یک تریلینگ استاپ (معمولاً به عنوان تریلینگ استاپ لیمیت یا تریلینگ استاپ دینامیک نیز شناخته می‌شود) برای موقعیت باز خرید یا فروش مورداستفاده قرار می‌گیرد.

به‌طور کلی، تریلینگ استاپ به قیمت ورود به معامله تنظیم می‌شود. سپس، اگر قیمت سرمایه‌گذاری به سمت معامله سودآور حرکت کند، تریلینگ استاپ نیز به همین اندازه به سمت بازار حرکت خواهد کرد. این به این معنی است که تریلینگ استاپ با افزایش قیمت نقطه ورود به معامله را دنبال کرده و در صورتی که قیمت به سمت عکس حرکت کند، تریلینگ استاپ به جایی که مشخص کرده‌ایم (معمولاً به صورت یک درصد معین از فاصله) از معامله خارج می‌شود.

از تریلینگ استاپ به عنوان یک وسیله برای حفظ سود و مدیریت ریسک استفاده می‌شود. این به معامله‌گران امکان می‌دهد تا در صورتی که قیمت به سمت معامله سودآور حرکت کند، سودهای خود را افزایش دهند و در عین حال در صورت افت قیمت، موقعیت را به صورت خودکار ترک کنند تا خسارت کمتری را متحمل شوند.

نگاهی اجمالی

یکی از جذاب‌ترین بازارهای مالی در زمینه ارزهای دیجیتال، بازار فارکس است. در این بازار شما می‌توانید به سودهای کلانی دست پیدا کنید به شرط این که با راهکارهای مدیریت ریسک در فارکس آشنا شوید. در این مقاله این راهکارها را به‌طور کامل برای شما عزیزان شرح دادیم؛ امیدواریم که با خواندن این مقاله اطلاعات لازم برای افزایش سود و به حداقل رساندن زیان را به دست آورید.